La conformité est continue.
Les orientations de l'ESMA sur les connaissances et les compétences s'appliquent dès maintenant. Le personnel certifié doit suivre 10 à 20 heures de formation continue (CPD) chaque année, et les superviseurs contrôlent.
The Big Whale Academy
Former vos équipes aux actifs numériques.
De la première sensibilisation à la certification MiCA : des programmes construits avec vos équipes, adossés à l'intelligence de marché de The Big Whale et tenus à jour après la formation.
- 150+institutions financières travaillent avec The Big Whale
- 30Kprofessionnels suivent nos analyses
Certifications MiCA délivrées avec
Pourquoi maintenant
Les actifs numériques font désormais partie du quotidien de vos équipes.
Vos métiers sont déjà concernés.
Conservation, paiements, services aux fonds, conformité et conseillers clientèle : tous font face aux actifs tokenisés, aux stablecoins et aux questions sur les crypto-actifs.
Vos équipes ont besoin d'un langage commun.
Avant d'aller plus loin, chaque équipe a besoin des mêmes bases : ce qu'est une blockchain, un stablecoin, un fonds tokenisé.
Nos programmes
De la première sensibilisation à la certification, avec un seul partenaire.
La plupart des institutions combinent les quatre formats : elles commencent par les fondamentaux, construisent ensuite des parcours par métier et certifient les collaborateurs qui en ont besoin.
Fondamentaux
Pour les équipes qui ont besoin d'un langage commun
Un parcours en ligne sur la blockchain, le Bitcoin, les stablecoins, la tokenisation, la réglementation, les risques et la fraude, avec des cas pratiques par métier.
- 3 à 5 heures
- 100 % asynchrone
- En français ou en anglais
- Suivi par participant
Programmes sur mesure
Pour les institutions qui déploient les actifs numériques dans plusieurs métiers
Un parcours construit avec vos responsables métier : un socle commun, puis des sessions par métier (conservation, paiements, services aux fonds, contrôle, coverage) sur vos propres cas.
- Modules en ligne et classes virtuelles
- Construit sur vos cas
- Mis à jour chaque année
Certifications MiCA MIC™ et MAC™
Pour les collaborateurs qui informent ou conseillent les clients sur les crypto-actifs
Des programmes de 80 heures (MIC™) et 160 heures (MAC™) conçus par DEC Institute et alignés sur les orientations 2 et 3 de l'ESMA, avec un examen final et une formation continue annuelle. Délivrés avec The Big Whale.
- 80 h ou 160 h
- Examen final
- Formation continue annuelle
- Anglais, français, allemand
Briefing dirigeants
Pour les comités exécutifs et les conseils d'administration
Une session de 2 heures sur ce que les actifs numériques changent pour votre modèle d'affaires, la façon dont vos pairs s'organisent et les décisions à prendre. Animée en direct par les analystes de The Big Whale.
- 2 heures
- En présentiel ou en direct
- Anglais, français, allemand
Quel programme pour quelle équipe
Le bon niveau pour chaque équipe.
Un point de départ pour cadrer votre projet. Nous l'ajustons avec vous à votre organisation et à vos chantiers.
| Équipe | Fondamentaux | Programmes sur mesure | Certifications MiCA MIC™ et MAC™ | Briefing dirigeants |
|---|---|---|---|---|
| Conseillers clientèle | Recommandé | Recommandé | Recommandé | Non recommandé |
| Services titres et back office | Recommandé | Recommandé | Non recommandé | Non recommandé |
| Conformité et contrôle | Recommandé | Recommandé | Selon le poste | Non recommandé |
| Marchés et paiements | Recommandé | Recommandé | Selon le poste | Non recommandé |
| Comité exécutif et conseil | Selon le poste | Non recommandé | Non recommandé | Recommandé |
Conseillers clientèle
Recommandé : Fondamentaux, Programmes sur mesure, Certifications MiCA MIC™ et MAC™
Services titres et back office
Recommandé : Fondamentaux, Programmes sur mesure
Conformité et contrôle
Recommandé : Fondamentaux, Programmes sur mesure
Selon le poste : Certifications MiCA MIC™ et MAC™
Marchés et paiements
Recommandé : Fondamentaux, Programmes sur mesure
Selon le poste : Certifications MiCA MIC™ et MAC™
Comité exécutif et conseil
Recommandé : Briefing dirigeants
Selon le poste : Fondamentaux
● Recommandé○ Selon le poste— Non recommandé
Notre méthode
Comment se déroule un programme.
Cadrer
Nous définissons avec vous les publics, les niveaux et les objectifs.
Construire avec vos équipes
Des entretiens avec vos métiers, pour que le contenu reprenne vos cas et votre vocabulaire.
Déployer et suivre
Des modules en ligne sur notre plateforme d'apprentissage, des sessions en direct, la progression et les scores par participant.
Tenir à jour
Une revue annuelle des contenus, au rythme des marchés et des règles.
Certification MiCA
La MIC™ pour informer les clients, la MAC™ pour les conseiller.
Choisissez la certification adaptée au rôle de chaque collaborateur. Les deux programmes sont conçus par DEC Institute et alignés sur les orientations 2 et 3 de l'ESMA.
Orientation ESMA 2
MIC™
MiCA Inform Certification
- 80 heures
- 8 semaines
- 6 modules
- 10 h de formation continue par an
Pour les professionnels qui fournissent des informations sur les crypto-actifs ou les services sur crypto-actifs. Les titulaires de la MIC™ peuvent donner aux clients une information exacte et conforme à MiCA.
Pour qui
- Service client et entrée en relation
- Équipes commerciales et marketing
- Équipes support qui renseignent sur les produits
Orientations ESMA 2 et 3
MAC™
MiCA Advisory Certification
- 160 heures
- 16 semaines
- 12 modules
- 20 h de formation continue par an
Pour les professionnels qui conseillent les clients sur leurs investissements en crypto-actifs. La MAC™ valide des compétences avancées pour les fonctions de conseil sous MiCA, sur l'ensemble du cadre d'adéquation de l'orientation 3.
Pour qui
- Conseillers en crypto-actifs et chargés de relation
- Gérants de portefeuille avec des mandats crypto-actifs
- Responsables conformité et conseil seniors
Programmes conçus conformément aux orientations de l'ESMA sur les connaissances et les compétences au titre de MiCA. Les superviseurs attendent des preuves documentées de la compétence du personnel, à l'agrément puis chaque année. Lire les orientations de l'ESMA (s'ouvre dans un nouvel onglet) →
Programme détaillé
Les modules 1 à 6 forment le programme MIC™. Les douze modules forment la MAC™.
Voir les 12 modules
01Le cadre réglementaire MiCAMIC™ et MAC™
- Présentation et champ d'application de MiCA
- Les catégories de crypto-actifs sous MiCA
- Services sur crypto-actifs et agréments
- Obligations de protection des investisseurs
- Exigences de connaissances et de compétences du personnel
- Étude de cas : appliquer MiCA à des situations concrètes
02Les fondamentaux des crypto-actifsMIC™ et MAC™
- La technologie blockchain
- Portefeuilles, clés et transactions
- Mécanismes de consensus
- Les principaux protocoles blockchain
- Smart contracts et tokenisation
- Les types de crypto-actifs
- Simulation interactive
03Risques et sécuritéMIC™ et MAC™
- Volatilité et risque de liquidité
- Menaces de cybersécurité
- Gestion des clés privées et risque de conservation
- Risques liés aux smart contracts et aux protocoles
- Arnaques, fraude et ingénierie sociale
- Risques liés aux stablecoins
- Mise en situation : informer le client sur les risques
04Coûts et marchésMIC™ et MAC™
- Frais et coûts des transactions
- Structure du marché et plateformes de négociation
- Liquidité et profondeur de marché
- Moteurs des prix : sentiment et événements macroéconomiques
- Scénario interactif : expliquer les coûts et le slippage
05Responsabilités juridiques et éthiquesMIC™ et MAC™
- Les fondamentaux de la LCB-FT
- Prévention des abus de marché et de la fraude
- Règles de marketing et de communication
- L'intérêt du client d'abord : déontologie
- Protection et sécurité des données
- Étude de cas LCB-FT : une activité suspecte
06Valorisation et durabilitéMIC™ et MAC™
- Les bases de la valorisation des crypto-actifs
- Analyse fondamentale des projets
- Tokenomics et modèles économiques
- Indicateurs on-chain et outils d'analyse
- Durabilité environnementale
- Cas de synthèse : évaluation complète d'un crypto-actif
07Connaissances avancées sur les crypto-actifsMAC™ uniquement
- Classification des produits sous MiCA
- Stablecoins, ART et EMT : risques et enjeux réglementaires
- Facteurs de complexité : conservation, remboursement, gouvernance
- Comparer les caractéristiques des actifs pour l'adéquation
- Mécanismes de valorisation et leurs limites
08Cadres d'adéquationMAC™ uniquement
Leçons en cours de confirmation par DEC Institute.
09Profil de risqueMAC™ uniquement
- Identifier le type d'investisseur : croissance ou défensif
- Évaluer les connaissances, l'expérience et la capacité à subir des pertes
- Traduire des objectifs qualitatifs en indicateurs de risque
- Documenter et justifier la qualité du profil de risque
- Étude de cas : un profil de risque mal évalué
10Coûts et fraisMAC™ uniquement
- Agréger le coût total pour le client : frais, spread, réseau
- Distinguer frais de conseil et coûts de transaction
- Impact des coûts sur la performance et l'adéquation
- Attentes réglementaires sur l'information sur les coûts sous MiCA
- Mise en situation : le coût total expliqué au client
11Protection des investisseursMAC™ uniquement
- Agir au mieux des intérêts du client sous MiCA
- Identifier et gérer les conflits d'intérêts
- Rémunérations, ventes croisées et limites éthiques
- Que dire quand le conseil n'est pas possible
- Étude de cas : promotion d'un token maison et conflits
12Gestion de portefeuille avancéeMAC™ uniquement
- Construction de portefeuille avancée pour des mandats crypto-actifs
- Attribution de performance et comparaison
- Communiquer avec le client sur des portefeuilles complexes
- Attentes réglementaires sur le reporting de portefeuille
- Cas de synthèse : un cycle de conseil complet
Après la formation
L'accès à nos analyses continue après la formation.
Les participants bénéficient de 12 mois d'accès à la plateforme, à l'application et au MCP de The Big Whale : recherche, suivi réglementaire, tableaux de bord et actualité, dans leurs propres outils.
- Recherche et benchmarks
- Suivi réglementaire
- Tableaux de bord de marché
- Dans l'application et dans vos outils d'IA
Références
Ils forment leurs équipes avec nous.
Cas clients anonymisés et logos validés par nos clients à venir.
FAQ
Questions fréquentes
Quel programme pour quelle équipe ?
The Big Whale Academy propose quatre formats : les fondamentaux pour tous ceux qui ont besoin des bases ; les programmes sur mesure pour les métiers qui travaillent sur les actifs numériques ; la MIC™ et la MAC™ pour les collaborateurs qui informent ou conseillent les clients sur les crypto-actifs ; le briefing dirigeants pour la direction.
Un parcours de fondamentaux répond-il aux exigences de l'ESMA ?
Non. Les collaborateurs qui fournissent des informations ou des conseils sur les crypto-actifs doivent disposer d'une qualification alignée sur les orientations de l'ESMA, comme la MIC™ ou la MAC™.
Pouvez-vous adapter les contenus à nos métiers ?
Oui. The Big Whale construit les programmes sur mesure à partir d'entretiens avec vos équipes et s'appuient sur vos propres cas.
Où la formation est-elle hébergée, et pouvons-nous suivre la progression ?
Les modules en ligne sont hébergés sur la plateforme d'apprentissage de The Big Whale, avec la progression et les scores par participant. Votre équipe informatique devra peut-être autoriser le domaine de la plateforme.
Dans quelles langues The Big Whale Academy forme-t-elle ?
Les fondamentaux et les programmes sur mesure en français et en anglais ; d'autres langues sur demande. La MIC™ et la MAC™ en anglais, en français et en allemand.
Quelle différence entre la MIC™ et la MAC™ ?
La MIC™ (80 heures) certifie les collaborateurs qui fournissent des informations sur les crypto-actifs, sans recommandation personnalisée. La MAC™ (160 heures) certifie ceux qui donnent des conseils, c'est-à-dire des recommandations personnalisées qui déclenchent les obligations d'adéquation de MiCA.
Comment MiCA distingue-t-il information et conseil ?
Informer, c'est donner des éléments factuels et non personnalisés sur un crypto-actif ou un service, sans suggérer au client ce qu'il doit faire. Conseiller, c'est formuler une recommandation adaptée à la situation du client. Dès que l'orientation devient individuelle, c'est du conseil et les exigences d'adéquation s'appliquent.
Quelles qualifications pour une fonction d'information ?
Selon l'orientation 2 de l'ESMA : soit une qualification professionnelle de 80 heures (comme la MIC™) et 6 mois d'expérience supervisée, soit 1 an d'expérience supervisée sans qualification formelle. Dans les deux cas, une évaluation couvre l'ensemble des critères de l'orientation 2.
Quelles qualifications pour une fonction de conseil ?
Selon l'orientation 3 de l'ESMA, le candidat réussit une évaluation et remplit l'une de ces trois conditions : un diplôme pertinent et 1 an d'expérience de conseil supervisée ; 160 heures de formation professionnelle (comme la MAC™) et 1 an d'expérience supervisée ; ou 2 ans d'expérience de conseil MiFID II ou DDA et 6 mois de conseil supervisé sur les crypto-actifs.
Quelle formation continue pour garder la certification ?
Les titulaires de la MIC™ suivent 10 heures par an, ceux de la MAC™ 20 heures. La formation continue comprend une évaluation et couvre les évolutions réglementaires, les évolutions des marchés et les nouveaux risques. La plateforme de DEC Institute fournit les activités annuelles.
Un collaborateur peut-il travailler sous supervision avant d'être certifié ?
Oui. Il peut exercer sous la supervision d'un collègue certifié, avec des modalités de supervision documentées. Le superviseur est responsable de toute l'activité auprès des clients, et le collaborateur supervisé doit être certifié dans un délai de 4 ans.
Que se passe-t-il en cas d'échec à l'examen ?
Un délai de 4 semaines s'applique avant une nouvelle tentative. Le candidat reçoit un rapport détaillé de ses lacunes, et la première nouvelle tentative est incluse. L'entreprise peut maintenir le travail sous supervision en attendant.
Construisons le bon programme pour vos équipes.
Parlez-nous de vos équipes et de vos projets. Nous revenons vers vous avec une proposition : publics, formats, langues et calendrier.
Parler à notre équipe (s'ouvre dans un nouvel onglet)Ou écrivez à [email protected]. Nous répondons sous 48 heures.
Déjà membre de The Big Whale ? Précisez-le en nous contactant.